虚拟货币培训在当前监管政策下存在较高的法律风险,甚至可能面临刑事责任。以下是一些关键点:
信息中介服务被禁止 :2021年发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》明确禁止为虚拟货币交易提供信息中介服务,包括通过平台、社群、网站、App或其他渠道为虚拟货币的买卖、交易、撮合等行为提供信息发布、展示、推广、咨询等服务。
投资咨询的合法性受限 :中国多次明确虚拟货币不具备法偿性,并陆续推出对虚拟货币交易的严格监管。虚拟货币投资咨询面临的法律挑战远超一般金融行业。顾问若在未获金融业务许可的情况下向客户建议“买入或卖出”虚拟货币,甚至推荐一级市场的投机项目,会触碰中国对金融活动的管理红线,可能被视为非法投资或欺诈。
传销活动的风险 :组织、领导虚拟货币相关的传销活动是违法的。如果培训机构通过发展人员,要求被发展人员发展其他人员加入,并以发展的人员数量为依据计算和给付报酬,这种行为涉嫌组织、领导传销活动罪。
非法经营的风险 :使用虚拟货币本身不违法,但如果行为人非法从事资金结算业务,会被认定为非法经营罪。此外,如果个人或机构在没有得到国家有关主管部门批准的情况下,非法经营证券、期货、保险业务,或者非法从事资金支付结算业务,也会被认定为非法经营罪。
诈骗的风险 :虚拟货币投资者很容易被诈骗等行为所困扰,这也是一种违法行为。如果培训机构或相关人员在培训过程中涉及诈骗,可能形成共同犯罪。
综上所述,虚拟货币培训在当前监管政策下存在较高的法律风险,可能面临刑事责任。建议相关机构和人员在开展虚拟货币培训业务时,务必遵守相关法律法规,确保业务合法性,避免触碰法律红线。